监管出手 银行贷款违规流入股市楼市 多家大行遭罚

春节过后,监管部门并没有减少打击银行违规行为的力度!截至3月5日,据券商中国记者不完全统计,节后保监会各局、分局披露的银行违规相关行政处罚信息已达40条。辽宁、黑龙江、内蒙古等地约占罚款的70%。各地银行违规原因主要包括:贷款非法进入楼市、贷款非法流入股市、同业业务违规等。春节过后,监管部门并没有减少对银行违规行为的打击力度!

截至3月5日,据券商中国记者不完全统计,节后保监会各局、分局披露的银行违规相关行政处罚信息已达40条。辽宁、黑龙江、内蒙古等地约占罚款的70%。地方银行违法违规的主要原因包括:非法贷款进入楼市、非法贷款流入股市、非法同业业务。

根据罚单,许多大型国有银行和股份制银行因违反贷款业务规则而被罚款。其中,中国建设银行大连分行多家被罚款130万元;中国农业银行沈阳分行违规发放抵押贷款被罚款50万,并对相关责任人进行警告;民生银行、华夏银行、中信银行、平安银行等分行因贷后管理不到位,收到多笔罚款。

值得注意的是,3月1日,大连银监局对大连银行处以30万元罚款。违规的主要原因是“各地无证机构未能在规定期限内整改”。据记者了解,这也是中国第一家因各地未能整顿会展业而被处罚的银行。

监管力度很大,许多国有银行和股份制银行被罚款

春节过后,银保监管部门继续以高压手段整治银行业。从出版物数量来看,辽宁、黑龙江、内蒙古等地占比比较大。

具体而言,大连银保监管局和辽宁银保监管局分别对银行违规行为作出9项和4项行政处罚决定,黑龙江牡丹江银保监管局作出11项罚款决定,陕西银保监管局作出5项罚款决定,内蒙古作出4项罚款决定,浙江、重庆和深圳银保监管局均对部分银行系统违规行为进行处罚。从违法违规的主要原因来看,贷款业务违规已成为主要整改对象,占本月公布信息的70%。

值得注意的是,国有银行、股份制银行等许多大银行最近都因各种业务违规被罚款。包括中国建设银行大连市分行、大连瓦房店支行、红旗支行被罚款130万元。违规的主要原因包括贷款“三查”不尽职,导致贷款资金返还借款人及关联企业;贷后管理不到位,部分资金返还借款人;通过理财资金购买股权收益权违规向企业授信。

此外,中国农业银行沈阳分行因非法抵押贷款被罚款50万元,中国农业银行陕西省资阳县支行因在向小微企业发放贷款时搭售保险被罚款15万元。民生银行大连分行因短期贷款突然释放导致内控管理不到位,贷款违规共被罚款80万。中信银行和华夏银行呼和浩特分行分别因贷后管理不到位被罚款30万元,导致信贷资金原用途发生变化。

非法资金流入股票市场和房地产市场,贷款混乱频繁

券商的中国记者注意到,在最近发布的银行处罚信息中,银行的主要违规行为分布在t

据泰州银保监分局3月1日披露,多家银行因挪用相关信贷资金流入股市受到处罚。

比如平安银行台州分行贷款资金转结构性存款,为办理贷款提供质押担保;贷后管理不到位,信贷资金被挪用流入股市;贷后管理不到位,挪用信贷资金购房,罚款79万元。温州银行台州分行部分贷款资金用于支付支付后的土地款;贷后管理不到位,个人业务贷款资金流入证券市场;办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务被罚款70万元。浙江临海尚湖村镇银行发放不实贷款;贷后管理不到位,贷款资金被挪用流入股市;贷款资金被挪用购房,罚款69万元。责任人被警告,同时罚款5万元。

在贷款违规方面,很多银行由于贷款“三查”而严重违规,出现贷款资金回流借款人的现象。如重庆银行巴南支行在担保公司贷款、挪用贷款资金第三次调查中,因严重违规被罚款20万元,银行负责人被警告并罚款5万元。Xi平安银行安康分行因贷款资金返还借款人且未按约定用途使用而被罚款25万元,并对两名责任人进行了警告。

违规分红,黑龙江很多农村金融机构被罚款

各类中小金融机构的管理也引起了监管部门的关注。主要包括非法分红和非法同业业务。

黑龙江省牡丹江银保监管局3月2日发布的11条处罚信息中,8条涉及农村金融机构非法分红行为,涉及多名银行员工。东宁农村商业银行、绥芬河农村商业银行被牡丹江银保监分局罚款50万元,林口县农村信用合作联社因向关联方发放非法分红以外的无担保贷款被罚款45万元。在违规分红过程中,3家机构6名负有领导责任的工作人员被警告、罚款。此外,宁安农村信用合作社因向关联方发放无担保贷款被罚款40万元,相关责任人也被罚款。

在其他违规方面,中信银行Xi分行未按规定办理保险销售从业人员执业注册,未按规定变更保险销售从业人员执业注册,未按陕西银监局要求取消离职保险销售从业人员执业注册。警告和

3万元罚款。西安银行因同业业务不审慎被罚50万元。因非真实转让不良资产,深圳银保监局对江苏银行深圳分行开出30万元罚单。

值得注意的是,3月1日,大连银保监局对大连银行处以30万元罚款,主要违规事由是“异地非持牌机构在规定时限内整改不到位”,据记者了解这也是国内首家因违规异地展业整改不到位被处罚的银行。

近日,为进一步规范商业银行互联网贷款业务行为,银保监会日前印发《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》,在规定出资比例、合作机构集中度管理、总量控制和限额管理“三道红线”的同时,明确规定了严控跨地域经营,并指出,地方法人银行开展互联网贷款业务的,应服务于当地客户,不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。

来源:券商中国

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